Skip to main content

Huizenprijzen, wat willen ze nu, die…

huistekoop

… politici? Als je zoals ik ligt uit te zieken, dan kijk je al eens veel tv. Gisteren: villa politica vanuit het Vlaams Parlement. Daar stelde iemand een vraag over de hypothecaire leningen, en mijn broek zakte ervan af.

Dat was niet evident, aangezien ik in de zetel lag, en ik heb ‘m maar direct terug opgetrokken, want ik moest het warm houden van de dokter. En dan doe ik dat. Zoals je ziet gaat het vandaag al een stuk beter met me.

Maar eerst even wat persberichten van de laatste dagen, en dan zullen we het over die vraag in het parlement hebben. Er is wel degelijk wat aan de hand op de huizenmarkt, getuige deze artikels:

Leningen worden dus moeilijker terugbetaald, er worden minder leningen afgesloten, zelfs ERA verwacht een correctie van 10 à 15% in de komende 24 maanden en je kan niet meer lenen tot 100% van het aankoopbedrag. Als ik die dingen samen leg kan ik maar één ding besluiten: er zit een correctie aan te komen. Ik wil mezelf nu geen visionair noemen, maar ik heb het hier al een tijdje geleden over gehad.

Over dat laatste artikel werd dus gisteren een vraag gesteld in het Vlaams parlement. Banken eisen een eigen inbreng van 20% bij de aankoop van een huis. En daardoor springen veel verkopen af. En dus is de conclusie: jonge mensen kunnen geen huis meer kopen want de bank wil geen lening toestaan. EN WAT GAAT DE POLITIEK DAAR EENS AAN DOEN?

Wel, de politiek moet daar nu eens niets aan doen. Vóór iedere verkiezing is het een over elkaar heen vallen met beloftes dat huizen voor jonge mensen betaalbaar moeten worden. Wel, de markt gaat hen nu een beetje helpen: er zit blijkbaar een correctie aan te komen. De banken dekken zich daar tegen in.

De banken zijn mijn vrienden niet, de meeste banken toch niet. Maar hier kan je ze toch geen ongelijk geven? Een bank geeft een lening als ze zeker is dat ze dat kapitaal kan recupereren. Liefst door een brave maandelijkse aflossing, maar als dat niet lukt dan wil de bank haar centen terug door het huis te verkopen. Als de bank ervan uitgaat dat een huis op korte tijd 50% meer waard zal worden, dan zal ze lenen tot 150% van de aankoopprijs. Het kan die bank allemaal niets schelen, als ze haar centen maar terugkrijgt.

De dag dat de banken verwachten dat het vastgoed weer een hoop zal stijgen zullen ze met veel plezier weer tot 100% en meer lenen. Geen probleem. Maar die dag is er nog niet. Maar de politiek vindt toch wel dat de banken meer moeten ontlenen aan burgers om een te duur geprijsd huis te kopen. En wat als dat niet meer kan afbetaald worden? En wat als het huis dan verkocht moet worden en er toch nog een schuld overblijft? Wie gaat dat financieren? Dan kunnen de politici weer staan roepen dat banken onverantwoord te werk gingen, en dat het toch niet kan dat wij dat moeten betalen?

Laat de markt haar werk doen. De markt zal de huizen betaalbaarder maken. En dat willen politici toch? En als ze toch de prijzen op peil willen houden, dan kunnen ze eens nadenken over de 13% kosten die een koper moet betalen als hij een huis koopt. Die komen er gewoon bij, en dat zijn grotendeels belastingen. Verlaag díe belastingen, want die moet de koper ook nog eens bijeen sparen bovenop de aankoopprijs. Of doe iets aan de 4% waar mijn vrienden de makelaars mee gaan lopen. Dat maakt wonen duur en onbereikbaar voor velen. En laat de markt de rest doen, zeker wanneer die de verkiezingsbeloften van diezelfde politici gaat waarmaken.

En delen maar!

Facebooktwittergoogle_plusredditpinterestlinkedinmailFacebooktwittergoogle_plusredditpinterestlinkedinmail

4 gedachten over “Huizenprijzen, wat willen ze nu, die…

  1. Die belastingen op een aankoop van een huis zijn ridicuul.
    Ik heb recent een nieuwe woning gekocht en mag meer dan 30.000 euro extra betalen, gewoon omdat het de wet is.
    Ik heb dat gekund door winst op mijn vorig huis, maar anders zou ik niet weten hoeveel spaargeld je amper over hebt nadien.
    En dan heb je er nog niet eens een beetje in gewerkt.

  2. Ik heb midden 2011 na veel rondkijken en cijferen nog op de valreep een betaalbare woning gevonden. Niet evident als alleenstaande met kids. Wel doenbaar door alle geldzaken beter op te volgen, de juiste prioriteiten te leggen, financiële beslissingen goed af te wegen en wat niet uiterst dringend is nog even uit te stellen.

    Die wijsheid had ik nog niet als jongvolwassene. Ik denk dus niet dat ik als “beginner” zonder de voorkennis die ik nu heb, de droom van een eigen huis wel had mogen opbergen.

  3. Wij hebben 8 jaar geleden een halfopen nieuwbouw gekocht. Niet te groot, iets van een 180k betaald.

    Dezelfde woning kost nu bij dezelfde bouwfirma ongeveer 300k, op minder grond (terwijl wij al niet veel hebben)

    Het lijkt me niet meer dan normaal dat er een correctie komt … zelf zou ik dat soort schuld voor zo’n woning niet op mijn nek willen. 20, 25 jaar slaafje zijn van de bank, als een hamster in een wieltje? Neen, bedankt.

    Ik denk dat de grotere woningen eerst in prijs zullen dalen, omdat echt NIEMAND die kan betalen en dat de kleinere woningen nog even buiten schot zullen blijven.

    Wij hebben onze woning niet gekocht om ze met winst te verkopen. Wij gaan hier nog 15-20 jaar wonen en eigenlijk maakt het ons niet zoveel uit of de woning in waarde zakt. We zitten droog, we zitten warm, meer moet dat niet zijn.

  4. 25 jaar? Wat dacht je van 30? Dit is meer de regel dan uitzondering aan het worden.
    Een jong gezin met een uitvoerende job (ik zeg maar iets, magazijnier en bouwvakker) is op vandaag niet meer in staat om een nieuwbouw-woning te financieren op kortere termijn.

Reacties zijn gesloten.

Door de site te te blijven gebruiken, gaat u akkoord met het gebruik van cookies. meer informatie

De cookie-instellingen op deze website zijn ingesteld op 'toestaan cookies "om u de beste surfervaring mogelijk. Als u doorgaat met deze website te gebruiken zonder het wijzigen van uw cookie-instellingen of u klikt op "Accepteren" hieronder dan bent u akkoord met deze instellingen.

Sluiten