Skip to main content

Maart 2012: leve de index, maar…

Jaja, maart zit er ook alweer op. Zelfs al enkele dagen. Maar zondag werk ik niet aan mijn centen, zeker niet als het de Ronde van Vlaanderen is. En die andere eerste dagen van april heb ik me met de zoektocht naar een huis bezig gehouden. Nuja, zoektocht: da Girl surft al de immosites af en ik mag en moet commentaar geven. Plezant, maar oh zo tijdrovend.  Maar de cijfers zijn ingegeven, en dat geeft weer een mooi rapportje.

Goed, maart dus. Hoe was dat zo, financieel gezien? Op het eerste zicht niet slecht. MAAR bij nader inzien toch ook niet zo geweldig.

INKOMSTEN: + 213 euro

Yippie, mooi bedrag. Schitterend. Nuja, eigenlijk minder schitterend dan het op het eerste zicht lijkt. Het grootste deel daarvan (132 euro) is het gevolg van een chronisch onderbudgetteren van de maaltijdcheques. Maar de rest ziet er wel mooi uit, en dat is dankzij de index. Van 19 euro overschot op budget in februari, naar 80 euro in maart. Dus vlotjes 60 euro erbij. En ja, dat komt omdat het leven duurder is geworden en van die dingen, maar toch. Het is gewoon leuk. We zitten vlakbij 3.000 euro netto voor ons twee samen (enkel loon). Bij de volgende indexsprong moet dat dus wel goedkomen.

VASTE KOSTEN: + 11 euro

Nipt toegekomen met het budget. Maar nipt is goed genoeg. De schuldigen? De regering, natuurlijk, maar ook de afrekening van de elektriciteit die 8 euro meer was dan begroot. Daarnaast zal de slimme lezer ook merken dat de gsm van Da Girl 16,30 euro heeft gekost in maart. En bij mobile vikings kan je toch maar per 15 euro herladen? Volledig juist. Maar die 1,30 euro is mijn gsm-rekening. Als ik met mijn gsm (betaald door het werk) een busticket koop, dan moet ik dat zelf betalen. Tweemaal de bus genomen en dat kost mij dus de volle 1,30 euro.

LEEFGELD: -102 euro

Jaja, het eerste rode cijfer van het jaar. 102 euro meer uitgegeven dan gedacht. Maar dat voelde ik een beetje aankomen. Tweemaal moeten tanken, verjaardagskado, tweemaal lekker gaan eten (mosseltjes de ene keer, en varkensniertjes die andere keer). Dat alles maakt van deze maand een “dure maand”, maar ook dat is weer relatief. Meer leefgeld uitgegeven dan verwacht, maar ook meer binnengekregen door die chronische onderbudgettering van onze maaltijdcheques. Maar toch, een rood cijfer, dat is niet leuk.

=> SPAARGELD: +123 euro

985 euro op die rekening bijgeploft deze maand. Net geen 1.000 euro, jammer. Maar het mag ook geen obsessie worden. Bijna 27.000 euro op die rekening, 826 euro meer dan verwacht. Mooi noem ik dat. Het zal van pas komen als we een huisje gaan kopen.

 

Wat brengt april? Ik verjaar! Meer moet dat niet zijn.

En delen maar!

Facebooktwittergoogle_plusredditpinterestlinkedinmailFacebooktwittergoogle_plusredditpinterestlinkedinmail

7 gedachten over “Maart 2012: leve de index, maar…

  1. net even gekeken naar je ‘mooi rapportje’ en het is me niet echt duidelijk wat je juist bedoelt met ‘budget’ en ‘reeël’…. Als ik jullie loon bekijk, kom ik tot de conclusie dat mijn jongste, die altijd zegt dat hij weinig verdient, absoluut niet te klagen heeft….(netto meer over of jij, bedrijfswagen met tankkaart onbeperkt tanken, laptop,hospitalisatieverzekering, gsm (allé, zo’n ding dat vééééééééééééél meer kan dan bellen alleen), gsm abonnement tot 400 euro per maand, maaltijdcheques twv 6 euro per gewerkte dag, tussenkomst in het fitnessabonnement…

    1. ela ela, do i smell irony (“mooi rapportje”)…

      Nu, even uitleggen: ik budgetteer in het begin van het jaar. En de werkelijke inkomsten en uitgaven vergelijk ik daarmee. Dat budgetteren doe ik om een idee te hebben van wat er mogelijk is, en waar we naartoe gaan. Maar ik speel een beetje vals: ik onderbudgetteer mijn inkomsten, en ik overbudgetteer mijn uitgaven. Zo zou ik altijd groene cijfers moeten hebben, maar het geeft me ook de ruimte om onverwachte dingen op te vangen.

      Je jongste lijkt me een gat in zijn hand te hebben (zonder te willen oordelen). Hij verdient te weinig voor dat uitgavenpatroon, maar hij verdient niet te weinig om comfortabel te kunnen leven. Nogmaals: zonder te oordelen, ieder doet wat hij wil. Wil hij meer overhouden, dan zijn er twee mogelijkheden: inkomsten vergroten of uitgaven verminderen. En uitgaven verminderen doe ik de laatste tijd automatisch, eigenlijk heb ik weinig nodig om gelukkig te zijn.

      1. Ah, nu begrijp ik het…
        Onze jongste heeft zeker geen gat in zijn hand hoor en is heel vooruitziend : 26, heeft zich 2 jaar geleden een huisje gekocht met heel wat renovatiewerk aan waar een groot deel van zijn ‘vrije’ tijd naar toe gaat. Hij opteerde om een vrij klein huis te kopen ipv een aantal jaren ene huis of appartement te huren (weggesmeten geld) en is vna plan om dat huis ‘later’ als hij meer ruimte wil of een partner heeft die ‘elders’ of ‘anders’ wil wonen, terug te verkopen.Hij is naast zijn job, ook zelfstandig in bjberoep dus een bezig baasje. Aangezien hij de aankoop van zijn huis alleen aanging, betaalt hij de maandelijkse afbetalingen, vaste kosten omtrent zijn huis volledig alleen.

      2. Hey, ik bedoel echt niets verkeerd met mijn bewoording ‘je mooi rapportje’. Ik apprecieer het zelfs enorm dat jonge mensen zo bewust met inkomsten en uitgaven omgaan om financiele problemen te vermijden. Er zijn genoeg voorbeelden van jonge koppels die ‘te hoog springen’ en later met financiele problemen te kampen krijgen (die dan ook vaak nog eens gevolgen hebben voor hun relatie)

        1. Had het ook niet als een “belediging” gezien hoor. En trouwens, ik kan wel wat hebben. Kritiek is gezond.

          Wat je zoon betreft: hij doet dat precies toch heel goed. Ik zou zo’n uitgavenpatroon niet kunnen volhouden, maar dat hoeft ook niet. Hij is er bewust mee bezig en kan er zichzelf in vinden. Top gewoon!

  2. Hij woont ook nog thuis en betaalt aan ons 150 euro per maand als onderhoudsgeld (eerlijkst tov de andere uithuiszijnde kinderen)Aangezien er nogal wat renovatiekosten aan het huis zijn en het huis meerdere verborgen gebreken vertoonde, gaat een groot deel van zijn inkomen naar die renovatiekosten. Er schiet van zijn maandelijkse loon dus niet zo extreem veel over en dat zou hij liever ‘anders’ zien (spaart gemiddeld 500 euro per maand)Zijn doel om zoveel mogelijk te sparen, is enkel omdat hij bij de lening die hij heeft één keer per jaar gratis een deel van het ontleende kapitaal kan terugbetalen. De voorbije twee jaar lukte dit heel goed en hij zou zowiezo tegen dat hij 30 is graag de lening volledig terugbetaald hebben (is ook niet zo’n extreem hoog bedrag, maandelijkse afbetaling is een pak minder of een gemiddelde huishuur tegenwoordig)De dingen die ik opsomde : gsm abonnement tot 400 euro per maand, fitnessabonnement, zo’n gesofistikeerde gsm, bedrijfswagen onbeperkt tanken,laptop…. zijn allemaal ‘loonsvoorwaarden’ dus die financiert hij niet zelf.

  3. Hij verdient, voor zijn leeftijd en aantal jaren werkervaring, heel goed, heeft een heleboel extralegale voordelen en houdt er zeker geen ‘te hoge levensstandaard’ op na maar heeft nu, door de renovatie kosten aan het huis, niet zoveel meer over als hij zou willen maar dit is dan ook maar een tijdelijke situatie (tot de grootste kosten voorbij zijn)

Reacties zijn gesloten.

Door de site te te blijven gebruiken, gaat u akkoord met het gebruik van cookies. meer informatie

De cookie-instellingen op deze website zijn ingesteld op 'toestaan cookies "om u de beste surfervaring mogelijk. Als u doorgaat met deze website te gebruiken zonder het wijzigen van uw cookie-instellingen of u klikt op "Accepteren" hieronder dan bent u akkoord met deze instellingen.

Sluiten